Autorisations et licences · Licences BSP
Licences et enregistrements auprès de la Banque centrale des Philippines (Bangko Sentral ng Pilipinas)
Aux Philippines, les entreprises du secteur des services financiers peuvent être tenues d'obtenir l'autorisation de la Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), la banque centrale du pays. Nous identifions la démarche à suivre et préparons le dossier de demande.
Aperçu
Quelles sont les activités financières soumises à la surveillance de la banque centrale ?
La Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) est la banque centrale du pays ; elle assure la surveillance des banques ainsi que d’un large éventail d’autres entités financières. Les banques doivent obtenir une licence. Les autres entités, telles que les émetteurs de monnaie électronique, les sociétés de transfert de fonds, les bureaux de change, les prêteurs sur gages, les opérateurs de systèmes de paiement et les prestataires de services d'actifs virtuels, doivent s'enregistrer ou obtenir une autorisation avant de pouvoir exercer leurs activités. La procédure à suivre dépend de l'activité exercée, et non de la dénomination de l'entreprise.
De nombreux fondateurs pensent qu’il suffit d’enregistrer leur société auprès de la Commission des valeurs mobilières (SEC) pour lancer une activité de services financiers. Ce n’est pas le cas. Il faut d’abord obtenir l’agrément de la banque centrale, qui examine généralement le capital, la structure de l’actionnariat, les antécédents des administrateurs et des dirigeants, ainsi que les contrôles internes tels que les politiques de lutte contre le blanchiment d’argent. Les activités de crédit, de financement et d’assurance relèvent d’autres autorités de régulation. Nous identifions l’autorité compétente, préparons le dossier de demande et assurons le suivi.
Nos domaines d'activité
Accompagnement en matière d'agrément financier
Nous préparons l'intégralité du dossier de candidature et veillons à ce qu'il soit cohérent avec les documents officiels de votre entreprise.
Cartographie réglementaire
Nous vérifions si votre activité relève de la compétence de la banque centrale, de la Commission des marchés financiers ou de la Commission des assurances.
Préparation de la candidature
Les business plans, les prévisions financières, les organigrammes de propriété et les documents sociaux sont élaborés conformément aux exigences propres à votre activité.
Dossiers relatifs aux propriétaires et aux dirigeants
Les documents relatifs au parcours et aux qualifications des propriétaires, administrateurs et dirigeants sont établis de manière cohérente et font l'objet d'une vérification visant à détecter d'éventuelles lacunes.
Politiques et manuels
Nous élaborons ou révisons les politiques en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, de gestion des risques et de protection des consommateurs, adaptées à l'activité faisant l'objet de la demande.
Comment ça marche
Comment préparer une demande de BSP
Nous travaillons en quatre étapes et commençons par valider la liste des exigences propres à votre activité.
Définition du champ d'application réglementaire
Nous définissons votre activité et votre clientèle, identifions l'autorité de régulation compétente et déterminons si vous avez besoin d'une licence, d'un enregistrement ou d'une autre forme d'autorisation.
Structure et documents
La structure de propriété, le capital et la gouvernance sont examinés, puis les documents et les politiques sont élaborés et vérifiés les uns par rapport aux autres.
Dépôt et demandes de renseignements
La demande est déposée et nous nous chargeons de répondre aux questions de suivi et aux demandes d'informations complémentaires émanant de l'autorité de régulation.
Après validation
Nous vous informons sur les conditions, les obligations de déclaration et les renouvellements liés à l'autorisation accordée.
Pourquoi préparer les demandes BSP avec ILA ?
Régulateur droit, du premier coup
En vérifiant dès le départ qui supervise votre activité, vous éviterez de déposer votre dossier auprès du service compétent.
Une gestion administrative cohérente
Les documents relatifs à l'entreprise, à la structure de propriété et aux politiques sont harmonisés, ce qui réduit le nombre de commentaires formulés par les relecteurs.
Des explications simples
Nous expliquons les notions de capital, de propriété et les obligations en matière de déclaration dans un langage accessible à tout nouveau propriétaire.
Foire aux questions
Questions relatives aux agréments financiers
Une société de crédit doit-elle disposer d'une licence BSP ?
Les sociétés de crédit et de financement sont généralement enregistrées et soumises à la surveillance de la Commission des valeurs mobilières et des changes (SEC), et non de la banque centrale. Certains modèles économiques dépassent ce cadre, par exemple lorsqu’elles gèrent des paiements ou des dépôts. Nous examinons la manière dont vous gagnez et transférez réellement votre argent avant de vous conseiller.
Les étrangers peuvent-ils être propriétaires d'une entreprise de services financiers ?
Les règles relatives à la participation étrangère varient selon le type d'établissement. Les banques sont soumises à leur propre législation en matière d'accès des investisseurs étrangers, tandis que d'autres activités sont soumises à des conditions relatives à la participation ou au capital. Nous examinons la structure que vous envisagez et vous indiquons quelles sont les limites à respecter.
Pouvons-nous commencer notre activité pendant que la demande est en cours d'examen ?
Non. Une activité financière réglementée ne doit pas être proposée aux clients tant que l'autorisation requise n'a pas été obtenue. Exercer cette activité sans cette autorisation peut entraîner des sanctions à l'encontre de l'entreprise et de ses dirigeants. Nous fixons la date de lancement en fonction de l'obtention de l'autorisation, et non avant celle-ci.
Vous envisagez de créer une entreprise dans le secteur des services financiers ?
Prenez rendez-vous pour une consultation gratuite et nous vous indiquerons quelle autorité de régulation et quelle licence s'appliquent à votre cas.
